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Autodiagnóstico de proteção financeira

Descubra o que merece mais proteção na sua vida.

Reserve de 6 a 10 minutos para olhar para sua renda, sua família e seus planos. Ao final, veja na hora uma pré-devolutiva personalizada, com os pontos da sua vida financeira que merecem atenção.

6 a 10 minutosConfidencialAtendimento acompanhado
Você pode começar no seu ritmo. Responda às perguntas com sinceridade e, ao terminar, conheça os pontos que merecem atenção na sua proteção financeira. A pré-devolutiva é imediata; o estudo completo é construído comigo, a partir da sua realidade.

Murilo Melo
Etapa 1 de 5 · Seu momento20%

Etapa 1 · Seu momento de vida

O que você constrói hoje merece continuar.

Seu momento de vida diz muito sobre o que está em jogo. Independência, família, planos e responsabilidades podem depender da renda que você produz todos os meses.

Ao responder, pense nas pessoas e nos compromissos que seriam afetados se essa renda faltasse de forma inesperada.

1. Pensando na vida que você construiu até aqui, qual opção representa melhor seu momento?
2. Além de você, existe alguém que também depende da sua renda para manter a própria segurança financeira?

Considere quem depende diretamente da sua contribuição para manter despesas, compromissos ou o padrão de vida.

3. Quais conquistas ou responsabilidades estão mais presentes na sua vida agora?

Você pode marcar mais de uma.

Confira as respostas obrigatórias desta etapa.
Etapa 2 · Sua estrutura

Se sua renda parasse, o que continuaria chegando?

As contas não param quando a capacidade de trabalhar é interrompida. Moradia, alimentação, parcelas e planos continuam exigindo recursos.

Aqui você vai enxergar o tamanho dessa responsabilidade e o tempo que conseguiria sustentá-la com o que já possui.

Um imprevisto pode interromper a renda, mas nem sempre interrompe as despesas. Quanto tempo sua estrutura se sustentaria?
4. Se sua renda parasse, quais dessas despesas e responsabilidades continuariam chegando todo mês?

Você pode marcar mais de uma.

5. Se um imprevisto interrompesse sua capacidade de trabalhar, qual seria o impacto real na sua vida financeira?

Você está construindo, mantendo ou evoluindo sua vida financeira. E tudo isso depende, em alguma medida, da sua capacidade de gerar renda. Imagine que, ontem, durante uma atividade comum da sua rotina — no trabalho, em casa ou em um momento de lazer — você tivesse sofrido um acidente ou recebido o diagnóstico de uma doença grave. Se essa situação impedisse você de trabalhar por meses, anos ou até permanentemente, comprometendo sua renda, qual seria o impacto real na sua vida financeira?

6. Sem sua renda principal, por quanto tempo você conseguiria manter sua rotina e seus compromissos?
Confira as respostas obrigatórias desta etapa.
Etapa 3 · Seu estudo

Vamos colocar essa reflexão na sua realidade.

Os dados básicos adicionais ajudam a preparar um estudo compatível com seu perfil. Você não precisa ter todas as respostas exatas: use estimativas realistas quando indicado.

Para transformar suas respostas em uma avaliação útil, preciso conhecer sua profissão, sua renda aproximada e o custo da vida que você mantém.

Confidencialidade: nesta etapa, pedimos somente os dados essenciais para preparar o estudo. Caso você decida avançar, outras informações serão solicitadas diretamente comigo durante a continuidade do atendimento.
7. Vamos nos conhecer: seus dados básicos
8. Qual atividade profissional sustenta sua renda atualmente?

Informe sua atividade principal atualmente.

9. Quanto você recebe, aproximadamente, por mês?
10. Quanto custa, por mês, manter a vida e as responsabilidades que você tem hoje?

Inclua moradia, alimentação, parcelas, transporte, saúde, família e lazer. Uma estimativa aproximada já é útil.

Esse valor me ajuda a entender quanto da sua estrutura precisaria continuar sendo sustentada caso sua capacidade de gerar renda fosse afetada temporária ou permanentemente.
11. Algumas informações complementares para seu estudo

Essas informações também fazem parte dos critérios utilizados pelas seguradoras na análise do perfil.

12. Você fuma ou utiliza produtos com nicotina atualmente?
Confira as respostas obrigatórias desta etapa.
Etapa 4 · Suas prioridades

O que você não gostaria de deixar desprotegido?

Imagine precisar priorizar sua recuperação e, ao mesmo tempo, continuar arcando com despesas e responsabilidades. O que seria mais difícil colocar em risco?

Esta etapa não é para pensar no pior por medo, mas para identificar agora o que é importante preservar.

O que você já construiu tem valor. Identificar o que merece proteção é uma decisão que não precisa ficar para depois.
13. Se um acidente ou problema de saúde impedisse você de gerar renda, quais consequências mais preocupariam você?

Você pode marcar mais de uma.

14. Pensando em tudo o que você já conquistou ou está construindo, o que você menos gostaria de comprometer financeiramente diante de um imprevisto?

Você pode marcar mais de uma.

14. Pensando em tudo o que você já conquistou ou está construindo, o que você menos gostaria de comprometer financeiramente diante de um imprevisto?

Você pode marcar mais de uma.

14. Pensando em tudo o que você já conquistou ou está construindo, o que você menos gostaria de comprometer financeiramente diante de um imprevisto?

Você pode marcar mais de uma.

14. Pensando em tudo o que você já conquistou ou está construindo, o que você menos gostaria de comprometer financeiramente diante de um imprevisto?

Você pode marcar mais de uma.

15. Se você não pudesse mais gerar renda, por quanto tempo gostaria de manter financeiramente amparadas as pessoas e responsabilidades que dependem de você?

Não existe uma resposta certa. Essa informação me ajuda a estimar um capital coerente com aquilo que você deseja preservar.

16. Considerando suas respostas até aqui, quais são as três prioridades de proteção financeira que merecem mais atenção na sua vida hoje?

Selecione até três alternativas. Se ainda não tiver clareza, escolha a última opção.

Confira as respostas obrigatórias desta etapa.
Etapa 5 · Finalização

Sua reflexão merece um próximo passo.

Você já identificou compromissos, prioridades e possíveis vulnerabilidades. Falta reunir algumas informações objetivas para eu preparar seu estudo.

Ao enviar, você receberá imediatamente uma pré-devolutiva baseada no que respondeu. Ela não substitui minha análise individual nem representa uma proposta de seguro.

Dados de saúde são confidenciais. As respostas abaixo serão utilizadas exclusivamente para a preparação e análise inicial do seu estudo.
17. Quanto da sua renda mensal você considera adequado investir para proteger sua estabilidade financeira, suas responsabilidades e aquilo que está construindo?

Pense em um investimento que consiga manter de forma saudável, sem comprometer outras prioridades importantes.

Uma reflexão importante

O menor investimento nem sempre será suficiente para proteger aquilo que você considera prioridade.

Imagine que uma proteção adequada às suas responsabilidades represente 4% da sua renda, mas você tenha pensado inicialmente em investir apenas 2%. Nesse caso, o mais importante é compreender o que cada alternativa realmente protege e quais necessidades ficariam descobertas.

Meu intuito é construir uma proteção compatível com a sua realidade, buscando comprometer no máximo 5% da sua renda mensal. Mas essa decisão precisa considerar tanto suas condições financeiras quanto o que você deseja preservar diante de um imprevisto.

Afinal, uma boa proteção precisa ser suficiente para cumprir seu propósito e sustentável para permanecer com você.

18. Você possui plano de saúde atualmente?
18. Você possui atualmente alguma condição de saúde ou diagnóstico médico relevante?
19. Faz uso contínuo de algum medicamento?
20. Nos últimos 5 anos, passou por alguma cirurgia, internação ou tratamento relacionado a doença ou acidente?
21. Existe alguma outra informação sobre sua saúde que você considera importante mencionar?
22. Onde devo enviar seu estudo personalizado?
Pronto. A partir daqui, o atendimento continua sendo humano e acompanhado.

Suas respostas serão analisadas por Murilo Melo, sócio e responsável pela condução consultiva de cada estudo referente à proteção financeira. Com base nelas, vou estruturar uma recomendação de acordo com seu momento, responsabilidades e prioridades e enviar pelo WhatsApp.

Caso alguma alternativa faça sentido para você, continuo com você durante esclarecimento de dúvidas, preenchimento das informações necessárias, contratação, emissão da apólice e pós-venda.
As informações fornecidas serão utilizadas para elaborar seu estudo e para o contato relacionado a este atendimento. Dados de saúde exigem cuidado especial e são tratados como dados pessoais sensíveis. Leia a Política de Privacidade.
Confira os campos obrigatórios e o consentimento.